Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Quy tắc 'Travel Rule' cho crypto có hiệu lực tại Úc từ tháng 7/2025
Từ tháng 7/2025, các sàn giao dịch crypto hoạt động tại Úc bắt buộc phải thu thập thêm thông tin trên tất cả các giao dịch chuyển tiền mã hóa đến và đi. Đây là bước triển khai quy tắc Travel Rule nhằm tăng cường minh bạch và chống rửa tiền trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Úc chính thức áp dụng Travel Rule cho giao dịch crypto
Kể từ tháng 7/2025, các sàn giao dịch tiền mã hóa hoạt động tại Úc phải tuân thủ quy định mới: bắt buộc thu thập và chia sẻ thông tin bổ sung đối với tất cả các lệnh chuyển tiền mã hóa đến và đi khỏi nền tảng.
Đây là bước hiện thực hóa Travel Rule — quy tắc do Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) khuyến nghị, vốn đã được áp dụng rộng rãi trong hệ thống ngân hàng truyền thống và nay được mở rộng sang lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Travel Rule là gì?
Travel Rule (quy tắc lữ hành) yêu cầu các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải thu thập, lưu trữ và chuyển tiếp thông tin nhận dạng của người gửi và người nhận khi xử lý các giao dịch chuyển tiền mã hóa vượt ngưỡng quy định.
Mục tiêu chính của quy tắc này là ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp thông qua kênh tiền mã hóa — vốn trước đây được cho là kém minh bạch hơn so với hệ thống tài chính truyền thống.
Điều gì thay đổi với người dùng?
Với việc Travel Rule có hiệu lực, người dùng các sàn crypto tại Úc có thể sẽ nhận thấy một số thay đổi trong trải nghiệm giao dịch:
- Yêu cầu thông tin bổ sung khi thực hiện lệnh rút hoặc nạp tiền mã hóa, đặc biệt với các giao dịch giá trị lớn.
- Sàn giao dịch phải xác minh và lưu trữ dữ liệu về bên gửi và bên nhận trong mỗi giao dịch.
- Thông tin này có thể được chia sẻ giữa các VASP với nhau khi giao dịch liên quan đến nhiều nền tảng.
Bối cảnh quản lý crypto tại Úc
Úc là một trong những quốc gia tích cực trong việc xây dựng khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số. Việc áp dụng Travel Rule phù hợp với xu hướng siết chặt quản lý crypto đang diễn ra ở nhiều thị trường lớn, bao gồm Liên minh châu Âu (với bộ quy tắc MiCA) và các nước châu Á.
Các chuyên gia trong ngành nhận định rằng dù quy định này có thể làm tăng thêm bước xác minh cho người dùng, về lâu dài nó góp phần nâng cao tính hợp pháp và độ tin cậy của thị trường crypto, tạo điều kiện để các tổ chức lớn tham gia sâu hơn vào lĩnh vực này.
Các sàn giao dịch hoạt động tại Úc đang trong quá trình cập nhật hệ thống kỹ thuật và quy trình tuân thủ để đáp ứng yêu cầu mới trước thời điểm có hiệu lực.
/ Bài viết liên quan
Nghị sĩ Anh điều tra tình trạng 40% giao dịch crypto bị ngân hàng chặn
Một nhóm nghị sĩ đa đảng tại Anh đã mở cuộc điều tra về các hạn chế ngân hàng nhắm vào các công ty và người dùng crypto. Cuộc rà soát sẽ đánh giá liệu việc đóng tài khoản, chặn thanh toán và giới hạn chuyển tiền có đang cản trở tham vọng tài sản kỹ thuật số của nước Anh hay không.
Digital Chamber kiện Illinois về luật thuế 0,2% đối với tài sản số
Hiệp hội thương mại blockchain Digital Chamber đã đệ đơn kiện Sở Thuế vụ Illinois, yêu cầu tòa án bác bỏ Đạo luật Thuế Tài sản Kỹ thuật số trước khi có hiệu lực vào năm 2027. Nhóm đại diện cho hơn 250 công ty blockchain lập luận rằng mức thuế 0,2% phân biệt đối xử với tài sản số dựa trên công nghệ ghi nhận quyền sở hữu.
Phó cảnh sát Mỹ lạm dụng quyền lực, dùng lệnh khám xét giả để theo dõi điện thoại
Một phó cảnh sát tại Mỹ đã thừa nhận sử dụng lệnh khám xét giả mạo để bí mật lấy dữ liệu vị trí GPS của một người đàn ông theo yêu cầu của khách hàng tư nhân. Vụ việc phơi bày nguy cơ lạm dụng quyền giám sát được tòa án phê duyệt và kết thúc bằng bản án tù liên bang.
Nhóm vận động crypto kiện Illinois để ngăn chặn thuế tài sản kỹ thuật số
Tổ chức vận động hành lang crypto Digital Chamber đã đệ đơn kiện bang Illinois nhằm ngăn chặn luật đánh thuế 0,2% lên tất cả các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Luật này được Illinois ban hành vào tháng trước và dự kiến có hiệu lực vào năm tới, làm dấy lên làn sóng phản đối từ ngành công nghiệp crypto.