Pakistan thành lập đơn vị điều tra crypto để chống rửa tiền

FIA Pakistan lập đơn vị chuyên điều tra tội phạm crypto

Cơ quan Điều tra Liên bang Pakistan (FIA) vừa thành lập một đơn vị điều tra chuyên biệt về tài sản số, với nhiệm vụ trọng tâm là truy quét các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua tiền mã hóa. Đơn vị này được đặt trong Trung tâm Chỉ huy và Kiểm soát Quốc gia (NC3) mới đi vào hoạt động của FIA.

Điều tra tội phạm, không phải quản lý thị trường

Giám đốc Cánh Chống Khủng bố FIA, Tiến sĩ Muhammad Athar Waheed, cho biết đơn vị này tập trung vào việc điều tra hành vi sử dụng crypto trong các hoạt động phạm tội, chứ không có chức năng quản lý thị trường. Toàn bộ thẩm quyền cấp phép và giám sát vẫn thuộc về Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Pakistan (PVARA).

Tiến sĩ Waheed cũng kêu gọi Cơ quan Điều tra Tội phạm Mạng Quốc gia (NCCIA) và Lực lượng Chống Ma túy (ANF) xây dựng các đơn vị tương tự, cho thấy định hướng mở rộng năng lực thực thi trên nhiều cơ quan.

Bước đi phù hợp với xu hướng toàn cầu

Pakistan không đơn độc trong cuộc chiến này. Trong những tháng gần đây, các công tố viên Mỹ đã khởi tố nhiều vụ án liên quan đến cá nhân bị cáo buộc rửa tiền, lừa đảo đầu tư và các tội phạm tài sản số khác. Việc Pakistan thành lập đơn vị điều tra riêng phản ánh làn sóng siết chặt thực thi pháp luật với tội phạm crypto đang lan rộng trên toàn cầu.

Hành trình xây dựng khung pháp lý crypto của Pakistan

Trên mặt trận chính sách, Pakistan đã có những bước tiến đáng kể. Tháng 3/2026, Quốc hội nước này thông qua Luật Tài sản Ảo, thiết lập khung pháp lý toàn diện cho lĩnh vực tài chính số và chính thức thành lập PVARA. Tiếp đó, Ngân hàng Nhà nước Pakistan đã gỡ bỏ một thông tư năm 2018 — vốn đã chặn các tổ chức được quản lý tiếp cận tài sản ảo suốt 7 năm — mở đường cho các công ty crypto tiếp cận dịch vụ ngân hàng.

Dữ liệu từ Chỉ số Chấp nhận Crypto Toàn cầu 2025 của Chainalysis xếp Pakistan ở vị trí thứ 3 thế giới, chỉ sau Ấn Độ và Mỹ — cho thấy quy mô thị trường crypto thực tế tại đây là rất lớn.

Tranh luận Shariah vẫn còn bỏ ngỏ

Dù Islamabad đang có những bước đi quyết đoán cả về pháp lý lẫn thực thi, một câu hỏi chưa có lời giải vẫn tồn tại trong nước: giới học giả Hồi giáo Pakistan vẫn chia rẽ về việc liệu tiền mã hóa có được phép theo luật Shariah hay không. Cuộc tranh luận tôn giáo này có thể ảnh hưởng đến mức độ chấp nhận đại trà của thị trường trong dài hạn.