Gần 1.700 nhà đầu tư Anh kiện Binance đòi 200 triệu USD vì sản phẩm phái sinh

Gần 1.700 nhà đầu tư Anh kiện Binance đòi bồi thường 200 triệu USD

Gần 1.700 nhà đầu tư tại Anh đã chính thức đệ đơn kiện Binance và nhà sáng lập Changpeng Zhao (CZ) lên Tòa án Tối cao London, yêu cầu bồi thường ít nhất 150 triệu bảng Anh (khoảng 200 triệu USD). Nguyên đơn cáo buộc sàn giao dịch đã tiếp thị các sản phẩm phái sinh crypto có đòn bẩy cao đến nhà đầu tư bán lẻ từ cuối năm 2019 mà không có ủy quyền pháp lý phù hợp. Một số người cho biết họ đã mất hàng chục nghìn bảng Anh khi các vị thế đòn bẩy bị thanh lý.

Vụ kiện đặt ra câu hỏi lớn cho toàn ngành

Vụ tranh chấp không chỉ nhắm vào một sàn giao dịch đơn lẻ mà còn khơi lại một câu hỏi mà ngành crypto lâu nay né tránh: khi một nền tảng chưa được cấp phép bán sản phẩm rủi ro cao, ai sẽ chịu trách nhiệm về tổn thất — nền tảng hay nhà đầu tư?

Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã cấm các sản phẩm phái sinh crypto dành cho nhà đầu tư bán lẻ từ tháng 1/2021, với lý do biến động cực đoan và nguy cơ thua lỗ đột ngột. FCA ước tính lệnh cấm này giúp tiết kiệm khoảng 53 triệu bảng Anh cho người tiêu dùng bán lẻ.

Các nguyên đơn lập luận Binance đã tiếp tục bán các sản phẩm này quanh thời điểm lệnh cấm có hiệu lực, vi phạm Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSMA). Theo đạo luật này, các giao dịch do công ty không được ủy quyền thực hiện có thể bị tuyên vô hiệu, cho phép khách hàng đòi lại tiền và khoản lỗ.

Binance khẳng định sẽ đấu tranh đến cùng

Binance tuyên bố sẽ bảo vệ mình trước cáo buộc này. Người phát ngôn của sàn cho biết: "Binance vẫn cam kết thực hiện nghĩa vụ với người dùng và hoạt động tuân thủ luật pháp hiện hành."

Những cáo buộc này có điểm tương đồng với vụ việc trước đó tại Mỹ. Năm 2023, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) đã truy tố Binance và CZ vì vận hành sàn phái sinh bất hợp pháp. Cả hai sau đó đã nhận tội trong thỏa thuận dàn xếp trị giá 4,3 tỷ USD — mức phạt lớn nhất trong lịch sử ngành crypto tính đến thời điểm đó. CZ đã được ân xá tại Mỹ vào năm ngoái.

Cấu trúc pháp lý phức tạp và tác động tiền lệ

Đơn kiện tại London nêu tên Binance Holdings (đăng ký tại Cayman Islands), Nest Exchange (có trụ sở tại UAE) và các nhà điều hành chưa được xác định, cùng với CZ với tư cách cá nhân. Cấu trúc pháp lý đa quốc gia này có thể khiến việc thi hành bản án tại Anh trở nên khó khăn.

Vụ kiện diễn ra vào thời điểm nhạy cảm khi Binance vừa rút lui khỏi thị trường châu Âu sau khi nỗ lực xin cấp phép EU thất bại, với giấy phép hoạt động chính hiện đặt tại UAE.

Nếu tòa án tuyên các giao dịch này vô hiệu, nguyên tắc "người mua tự chịu trách nhiệm" (caveat emptor) sẽ không còn đủ để bảo vệ các sàn giao dịch đã bán sản phẩm không được phép. Tiền lệ này, theo các nhà phân tích pháp lý, có thể có ảnh hưởng vượt ra ngoài biên giới nước Anh — đặt ra thách thức lớn với một ngành vốn xây dựng trên triết lý tự chịu trách nhiệm cá nhân.