Cơ quan quản lý Mỹ yêu cầu nhà phát hành stablecoin thực hiện chương trình xác minh danh tính khách hàng như ngân hàng được giám sát

Cơ quan quản lý Mỹ yêu cầu xác minh danh tính đối với nhà phát hành stablecoin

Các cơ quan chức năng tại Hoa Kỳ đã đề xuất áp dụng yêu cầu về chương trình xác minh danh tính khách hàng (Customer Identification Program - CIP) đối với nhà phát hành stablecoin, theo đúng các quy định hiện hành dành cho các tổ chức tài chính được giám sát.

Theo đề xuất được đưa ra bởi các cơ quan chính phủ Mỹ, nhà phát hành stablecoin sẽ chịu sự điều chỉnh của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), cùng khung pháp lý áp dụng cho các ngân hàng và tổ chức tài chính truyền thống.

Quy định này yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải thu thập, xác minh và lưu trữ thông tin danh tính của khách hàng — bao gồm tên, địa chỉ, ngày sinh và số ID — trước khi cho phép họ sử dụng dịch vụ.

Mục tiêu của đề xuất

Động thái này nằm trong nỗ lực đưa stablecoin vào khuôn khổ pháp lý chặt chẽ hơn, nhằm:

• Ngăn chặn rửa tiền: Đảm bảo các giao dịch stablecoin không bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ bất hợp pháp.
• Bảo vệ người dùng: Tăng cường trách nhiệm giải trình đối với nhà phát hành stablecoin.
• Tạo sân chơi bình đẳng: Đưa các nhà phát hành stablecoin vào cùng khung quy định với các tổ chức tài chính truyền thống.

Bối cảnh pháp lý

Stablecoin — loại tiền mã hóa được gắn giá trị với tài sản ổn định như đồng đô la Mỹ — đã tăng trưởng mạnh về khối lượng và phạm vi sử dụng trong những năm gần đây. Tuy nhiên, khung pháp lý cho phân khúc này tại Mỹ vẫn còn nhiều khoảng trống, khiến các cơ quan quản lý liên tục thúc đẩy các biện pháp giám sát mới.

Đề xuất này là một phần trong chiến lược hoạch định chính sách của chính quyền Washington nhằm đưa thị trường tài sản số vào khuôn khổ pháp lý rõ ràng hơn, đặc biệt sau hàng loạt sự cố liên quan đến stablecoin trong giai đoạn thị trường biến động mạnh.

Các bên liên quan trong ngành đang theo dõi sát diễn biến của đề xuất, bởi nếu được thông qua, quy định này sẽ tác động đáng kể đến cả nhà phát hành lẫn người dùng stablecoin tại thị trường Mỹ.