Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Australia áp dụng Travel Rule từ 1/7: Mọi giao dịch crypto đều bị ghi nhận danh tính
Kể từ ngày 1/7/2026, quy định Travel Rule của Australia chính thức có hiệu lực, buộc tất cả sàn giao dịch crypto được cấp phép phải thu thập thông tin danh tính của người gửi và nhận trong mọi giao dịch, không phân biệt giá trị. Đây là một phần trong đợt cải cách AML/CTF toàn diện mà Australia thông qua vào tháng 11/2024, diễn ra đồng thời với deadline MiCA của châu Âu.
Australia chính thức áp dụng Travel Rule từ ngày 1/7/2026
Quy định Travel Rule của Australia có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, đánh dấu giai đoạn cuối cùng trong lộ trình cải cách chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF) mà nước này thông qua vào tháng 11/2024. Cơ quan tình báo tài chính AUSTRAC là đơn vị thực thi, và quy định này áp dụng cho mọi giao dịch chuyển tiền crypto, không có ngưỡng tối thiểu.
Theo đó, các sàn giao dịch crypto được quản lý tại Australia phải đính kèm thông tin danh tính của cả người gửi lẫn người nhận trong từng giao dịch đến và đi. Người dùng sẽ thấy các yêu cầu nhập liệu mới khi thực hiện giao dịch — bao gồm tên đối tác và sàn giao dịch liên quan. Các nền tảng có thể lưu thông tin này sau lần nhập đầu tiên để hạn chế việc người dùng phải nhập lại nhiều lần.
Phạm vi và tác động đối với người dùng
Quy định có phạm vi ảnh hưởng rộng. AUSTRAC hiện đang tăng cường giám sát 27 sàn crypto nội địa và xếp lĩnh vực này vào nhóm rủi ro cao về rửa tiền. Theo một khảo sát ngành, khoảng 31% người trưởng thành tại Australia đang nắm giữ tài sản crypto tính đến năm 2025.
Đối với các giao dịch chuyển đến ví tự lưu ký (self-custodial wallet), người dùng sẽ được yêu cầu xác nhận rằng họ kiểm soát địa chỉ đích. Tuy nhiên, AUSTRAC đã hoãn yêu cầu báo cáo chính thức đối với ví tự lưu ký chưa xác minh đến tận tháng 3/2029, tạm thời giảm bớt áp lực trước mắt.
Một số sàn đã chủ động triển khai sớm. Kraken bắt đầu yêu cầu xác minh bổ sung đối với các giao dịch chuyển đến ví riêng tư của khách hàng Australia từ ngày 31/3. Những lo ngại về quy trình kiểm tra danh tính cũng được cho là đã thúc đẩy một bộ phận người nắm giữ $BTC chuyển sang hình thức tự lưu ký trước ngày quy định có hiệu lực.
Bức tranh toàn cầu: Sự hội tụ của các quy định crypto
Australia không phải quốc gia tiên phong. Liên minh châu Âu đã áp dụng quy định Chuyển tiền (Transfer of Funds Regulation) yêu cầu thu thập đầy đủ dữ liệu người gửi và nhận trong mọi giao dịch crypto kể từ tháng 12/2024. Cũng trong ngày 1/7, thời hạn chuyển tiếp của MiCA kết thúc — các nhà cung cấp chưa được cấp phép sẽ không còn được phép phục vụ khách hàng EU.
Áp lực tuân thủ đã định hình lại thị trường. Coinbase mở hub tại Luxembourg để đảm bảo giấy phép toàn EU, trong khi Bybit và Binance đã hạn chế tiếp cận từ thị trường châu Âu.
Cả hai chế độ pháp lý đều có nguồn gốc từ FATF Travel Rule (Khuyến nghị 16), được FATF áp dụng lần đầu cho crypto vào tháng 6/2019. Sự khác biệt về ngưỡng báo cáo vẫn còn: Australia và EU thu thập dữ liệu với mọi mức giá trị, trong khi Hoa Kỳ chỉ báo cáo các giao dịch từ 3.000 USD trở lên.
Nhìn về phía trước
Mốc tiếp theo là năm 2029, khi Australia bắt đầu yêu cầu báo cáo đối với ví tự lưu ký chưa xác minh. Liệu các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn sẽ thúc đẩy hoạt động chuyển sang tự lưu ký hay chỉ đơn giản là chuẩn hóa dữ liệu danh tính trên toàn cầu — câu trả lời sẽ dần rõ ràng hơn trong thời gian tới.
/ Bài viết liên quan
Nghị sĩ Anh điều tra tình trạng 40% giao dịch crypto bị ngân hàng chặn
Một nhóm nghị sĩ đa đảng tại Anh đã mở cuộc điều tra về các hạn chế ngân hàng nhắm vào các công ty và người dùng crypto. Cuộc rà soát sẽ đánh giá liệu việc đóng tài khoản, chặn thanh toán và giới hạn chuyển tiền có đang cản trở tham vọng tài sản kỹ thuật số của nước Anh hay không.
Digital Chamber kiện Illinois về luật thuế 0,2% đối với tài sản số
Hiệp hội thương mại blockchain Digital Chamber đã đệ đơn kiện Sở Thuế vụ Illinois, yêu cầu tòa án bác bỏ Đạo luật Thuế Tài sản Kỹ thuật số trước khi có hiệu lực vào năm 2027. Nhóm đại diện cho hơn 250 công ty blockchain lập luận rằng mức thuế 0,2% phân biệt đối xử với tài sản số dựa trên công nghệ ghi nhận quyền sở hữu.
Phó cảnh sát Mỹ lạm dụng quyền lực, dùng lệnh khám xét giả để theo dõi điện thoại
Một phó cảnh sát tại Mỹ đã thừa nhận sử dụng lệnh khám xét giả mạo để bí mật lấy dữ liệu vị trí GPS của một người đàn ông theo yêu cầu của khách hàng tư nhân. Vụ việc phơi bày nguy cơ lạm dụng quyền giám sát được tòa án phê duyệt và kết thúc bằng bản án tù liên bang.
Nhóm vận động crypto kiện Illinois để ngăn chặn thuế tài sản kỹ thuật số
Tổ chức vận động hành lang crypto Digital Chamber đã đệ đơn kiện bang Illinois nhằm ngăn chặn luật đánh thuế 0,2% lên tất cả các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Luật này được Illinois ban hành vào tháng trước và dự kiến có hiệu lực vào năm tới, làm dấy lên làn sóng phản đối từ ngành công nghiệp crypto.